商业银行理财产品销售管理办法(商业银行理财产品销售管理办法是否有效)

2024-09-23 07:40:39 :4

商业银行理财产品销售管理办法(商业银行理财产品销售管理办法是否有效)

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商业银行理财产品销售管理办法是否有效

是有效的。根据查询《中华人民共和国商业银行法》内容信息显示,银行的理财产品销售管理办法是有效的。银行理财产品是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上,针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,下列关于商业银行销售人员管理方面的说法中,错误的是( )

【答案】:B《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训,确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度,熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。

理财公司理财产品销售管理暂行办法

《理财公司理财产品销售管理暂行办法》是根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规,以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》、《商业银行理财子公司管理办法》等制定的办法。由中国银行保险监督管理委员会于2021年5月11日发布,自2021年6月27日起施行。拓展资料一、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规,以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称为资管新规)、《商业银行理财业务监督管理办法》(以下简称为理财新规)、《商业银行理财子公司管理办法》(以下简称为《理财子公司办法》)等相关规定,银保监会制定了《理财公司理财产品销售管理暂行办法》(以下简称《办法》),自2021年6月27日起施行。2020年12月25日至2021年1月29日,银保监会就《办法》向社会公开征求意见。从反馈意见来看,各方对《办法》总体支持。银保监会就各方反馈意见逐条予以认真研究,充分吸收科学合理的建议,进一步完善了《办法》。二、《办法》是《理财子公司办法》的配套监管制度。理财公司理财产品销售业务活动需要同时遵守资管新规、理财新规、《理财子公司办法》和《办法》等制度规定。其他银行业金融机构理财产品的销售业务活动,在遵守资管新规、理财新规的同时,也应当参照执行《办法》。《办法》共八章69条,分别为总则、理财产品销售机构、风险管理与内部控制、理财产品销售管理、销售人员管理、投资者合法权益保护、监督管理与法律责任以及附则。

商业银行销售理财产品应遵循什么原则

商业银行销售理财产品应当遵循的原则有:1.商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。2.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。3.商业银行销售理财产品,应当进行合规性审查,准确界定销售活动包含的法律关系,防范合规风险。4.商业银行销售理财产品,应当做到成本可算、风险可控、信息充分披露。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循的原则有(  )

【答案】:A,B,C,D根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。同时遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,还应遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,下列可以认定为高净值客户的是(  )

【答案】:B高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户:①单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人;②认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人;③个人收入在最近3年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人。

商业银行理财产品销售管理办法(商业银行理财产品销售管理办法是否有效)

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