银行从业个人理财（2022年初级银行从业资格考试《个人理财》知识点内容合集）

本文目录

• 2022年初级银行从业资格考试《个人理财》知识点内容合集
• 初级银行从业考试个人理财的考试内容有哪些
• 银行从业个人理财从哪几方面入手
• 银行从业资格证考试可以先只考个人理财吗，等下一年的上半年再考公共基础吗
• 银行从业资格考试题型及备考要点
• 银行从业资格考试《个人理财》科目难吗
• 银行从业资格考试全面解析
• 银行从业资格证考试科目和规定
• 银行从业资格考试个人理财成绩58能达合格线吗

2022年初级银行从业资格考试《个人理财》知识点内容合集

　　2022年的银行从业资格考试被延期两个月举行，虽然多出来两个月复习时间，但对于考生来说并不见得是好事，但无论是福是祸，大家都必须坦然面对，接下来就和我一起来看看2022年初级银行从业资格考试《个人理财》知识点内容合集吧！

　　民事法律关系主体

　　民事法律关系主体是指参与民事法律关系、享有民事权利并承担民事义务的“人”。包括自然人、法人以及非法人组织。

　　①自然人

　　②法人

　 　概念：法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。

　　成立要件：依法成立；有自己的名称、组织机构、住所财产或者经费；经有关机构批准。

　　分类：营利性法人（有限责任公司、股份有限公司和其他企业法人等）；非营利法人（事业单位、社会团体、基金会、社会服务机构等）；特别法人。在个人理财业务特别是私人银行业务中，最常见的法人客户是营利法人。

　　合同法律制度

　　 （1）概念

　　合同是民事主体之间设立、变更、终止民事法律关系的协议。

　　（2）订立

　 　①当事人具有相应的民事权利能力和民事行为能力。

　　②当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。

　 　（3）格式条款合同

　 　格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。

　 　（4）合同中免责条款的无效

　 　①造成对方人身伤害的；

　　②因故意或者重大过失造成对方财产损失的。

　 　（5）可撤销的合同

　 　基于重大误解、以欺诈手段实施、受第三人欺诈或胁迫等签订的合同。

　 　（6）合同的履行

　 　①当事人应当按照约定全面履行自己的义务。

　　②合同履行的抗辩权。

　　同时履行抗辩权：当事人互负债务，没有先后履行顺序的，应当同时履行。一方在对方履行之前有权拒绝其履行要求。一方在对方履行债务不符合约定时，有权拒绝其相应的履行要求。

　　先履行抗辩权：当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求。先履行一方履行债务不符合约定的，后履行一方有权拒绝其相应的履行要求。

　　不安抗辩权：应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列情形之一的，可以中止履行：经营状况严重恶化；转移财产、抽逃资金，以逃避债务；丧失商业信誉；有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。当事人没有确切证据中止履行的，应当承担违约责任。

　　（7）违约责任

　　违约责任的承担形式：

　　①继续履行

　　②赔偿损失

　　③支付违约金

　　④遵守定价罚则

　　⑤采取补救措施

　　中国的法律体系：

　　（1）以宪法为统帅，以法律为主干，以行政法规、地方性法规为重要组成部分，由宪法相关法、民法商法、行政法、经济法、社会法、刑法、诉讼与非诉讼程序法等多个法律部门组成的有机统一整体。

　　（2）理财师的工作主要涉及法律体系中的法律和行政法规两部分

　　①涉及法律：《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国信托法》等。

　　②涉及行政法规：《商业银行理财业务监督管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》等。

　　考察内容

　　1.必考科目：《银行业法律法规与综合能力》

　　考试目的：通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

　　主要考察知识点：经济金融基础、银行业务 、银行管理、银行从业法律基础 、银行监管与自律

　　2.选考科目：《银行专业实务—银行管理》

　　考试目的：通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

　　主要考察知识点：经济政策、监管体系、银行基础业务、银行经营管理与创新、非银行金融机构和业务、内部控制、合规管理与审计银行风险管理、银行业消费者权益保护和社会责任

　　3.选考科目：《银行专业实务—风险管理》

　 　考试目的：风险管理考试基于国内外监管标准的权威框架体系，紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践，定位于针对银行机构全员的基本认知，特别是基层从业人员，统一风险管理的基本理念和术语，掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容，注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。

　　主要考察知识点：风险管理基础、风险管理体系、资本管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、国别风险管理、声誉风险与战略风险管理、其他风险管理、压力测试、风险评估与资本评估、银行监管与市场约束

　　4.选考科目：《银行专业实务—个人理财》

　 　考试目的：通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务

　　主要考察知识点：个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融服务技巧、个人理财业务相关的其他法律法规

　 　5.选考科目：《银行专业实务—公司信贷》

　 　考试目的：通过本科目考试，测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识，包括公司信贷基础知识、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信贷相关法律法规等，处理银行公司信贷基本业务的能力。

　　主要考察知识点：公司信贷、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析、贷款环境风险分析、贷款环境风险分析、客户分析与信用评级、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理

　 　6.选考科目《银行专业实务—个人贷款》

　 　考试目的：通过本科目考试，测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识，包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等，处理银行个人贷款基本业务的能力。

　　主要考察知识点：个人贷款业务基础、个人贷款管理、个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡业务、个人征信系统

初级银行从业考试个人理财的考试内容有哪些

初级银行从业资格考试设有两个科目，《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》，其中《银行业专业实务》下设五个专业类别，考生报名时可以根据实际工作需要进行选择。一般而言，选择《个人理财》会相对比较简单，其考试内容有哪些？《银行业专业实务》下设的《个人理财》的考试内容（一）《银行业专业实务》下设以下5个专业类别：1.《个人理财》2.《公司信贷》3.《个人贷款》4.《风险管理》5.《银行管理》注意：报考考生可任意选考一门或多门《银行业专业实务》下设的5个专业类别。（二）初级银行《个人理财》科目的主要考试内容：1.个人理财。2.个人理财业务相关法律法规。3.理财投资市场。4.理财产品。5.客户分类与需求分析。6.理财规划计算工具与方法。7.理财师的工作流程和方法。8.理财师金融服务技巧。9.个人理财业务相关的其他法律法规掌握与个人理财业务相关的法律法规。银行从业资格考试缴费规定考生需要在规定的报名时间内登录银行业协会网站报名并完成缴费，缴费完成即为报名成功。1、缴费时间缴费时间和报名时间一致，报名结束时间也就是缴费结束时间。2、缴费规则银行考试选择报考科目后必须在120分钟内完成支付操作。规定时间未支付成功，机位将不做保留，请考生重新选择报考科目，3、缴费方式银行从业报名缴费采取在线支付的方式。即时到账，支持绝大数银行借记卡及部分银行信用卡，选择您的持卡银行→选择银行卡种及支付地区→确认支付，交费成功后请在已报考科目中，确认科目已支付。

银行从业个人理财从哪几方面入手

重点一：金融衍生品。包括了金融衍生工具的种类、衍生金融市场的特点、金融衍生工具的交易主体、金融衍生品市场的交易组织、金融衍生品市场的功能。重点二：外汇市场。包括了外汇市场的概念、功能与作用，以及交易机制。重点三：资本市场概述。主要讲市场的交易对象主要是股票、债券和投资基金。重点四：货币市场。主要讲货币市场的特征与功能以及由哪些子市场构成。重点五：理财产品流动性。具体分析了储蓄类产品的流动性、债券的流动性、股票的流动性、可转换债券的流动性、基金的流动性、金融衍生产品的流动性、外汇产品的流动性、信托产品的流动性、房地产、黄金、收藏品的流动性。重点六：投资收益与风险。主要分析了期望收益率、方差和标准差、协方差和相关系数的几个概念。重点七：财务报表。讲述了财务报表的概念，它是对企业财务状况、经营成果和现金流量的结构性表述。区分了资产负债表、利润表、现金流量表三张报表。重点八：现金管理。主要为大家介绍现金管理、消费管理、债务管理、现金、消费和债务管理的综合考虑四个方面的内容，敬请网友仔细查阅。重点九：个人理财概述。讲述理财计划、私人银行业务两部分内容。重点十：金融市场。主要讲述金融市场相关知识，主要从其概念、特点、主要功能、构成要素、分类五个方面来介绍金融市场。

银行从业资格证考试可以先只考个人理财吗，等下一年的上半年再考公共基础吗

银行从业资格证考试可以先只考个人理财。

一、成绩证书管理：

1、公共基础为必选科目，通过公共基础科目考试及证书审核的银行从业人员将获得公共基础证书。

2、专业科目（个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款）为可选科目，考生可选择其中一科或多科报考。专业科目考试及审核通过后的银行业从业人员将获得相应单科专业资格证书。

3、单独通过公共基础考试而未报考其他专业科目的银行从业人员，可申请公共基础证书。

二、考试必知：

1、资格考试成绩分“通过”和“未通过。

2、资格考试成绩由考试办公室公布并颁发资格考试成绩证明。

3、资格考试成绩2年有效。

银行从业资格考试题型及备考要点

银行从业资格考试一共有《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》两科，考生要想提高学习效率，还是要事先做好充分准备，那么银行从业资格考试有哪些题型:memo:初级考试题型银行从业资格初级考试，考查题型均为客观题，包括单选题、多选题和判断题。:memo:中级考试题型银行从业资格中级考试，考题题型包括单选题、多选题、判断题和综合题。其中综合题包括多选、单选、填空和判断。银行从业资格中级考试不同科目，题型有所区别：银行业法律法规与综合能力、银行管理：题型包括单选、多选和判断题。个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷：题型包括单选、多选、判断和综合题。:books:备考要点之教材教材不能忽视有很多考生考虑到临近考试，一味只刷题不看教材内容，这样是不行的。教材才是银行从业资格考试最为核心的辅导资料，在最后的冲刺阶段，考生还是要围绕着教材中的内容进行复习和巩固，善于把握住教材中的重要考点，分清好主次，不浪费每一分每一秒。:books:备考要点之复习工作复习工作要安排好到了最后的冲刺阶段，考生的备考工作更加不能打乱，像每天的复习时间、复习内容、做题的题量等方面都需要提前合理的安排到位。银行从业考试总体难度并不算很大，主要核心考点以基础类知识为主，不过大家必须要思路清晰，将教材重点内容理解好，才能顺利的拿下银行从业资格证书。

银行从业资格考试《个人理财》科目难吗

银行从业资格考试《个人理财》科目简单。

银行从业资格考试科目包括《银行业法律法规与综合能力》、《个人理财》、《公司信贷》、《个人贷款》、《风险管理》、《银行管理》，考生需通过必考科目《银行业法律法规与综合能力》及任意专业科目，两科考试成绩合格者，即可获得银行从业资格证。根据往年考情来看，报考《个人理财》科目的人数居多，难度也是最小的。

《个人理财》这门科目适用范围比较广泛，与实际工作生活业比较贴近，主要考查考生对个人理财基础知识和技能的掌握程度，也涉及了理财投资市场、理财产品、理财业务管理方面的知识。主要意向岗位为柜台或大堂经理。

银行从业资格考试介绍：

银行从业资格考试是指“中国银行业从业人员资格认证” ，简称QCBP。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。初级和中级职业资格考试开设《银行业法律法规与综合能力》《银行业专业实务》2个科目。

其中《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别。考生可自行选择任意科目报考。按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

银行从业资格考试全面解析

银行从业资格考试总共考两门，一门必考，一门通过自己的具体情况进行选择。本文将从考试科目、难易程度和考试大纲三个方面对银行从业资格考试进行全面解析。:books:考试科目银行从业资格考试基础科目(必考)：《法律法规与综合能力》；银行从业资格考试专业科目(选考)：《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》和《个人贷款》。:chart_increasing:难易程度考试五个试科目的难度都没有很高，因为都是机试，都是选择题单选多选判断题，没有主观问答题。个人理财和风险管理可以任选一科，关于难易顺序：一般银行从业考试考的最多的就是公共基础(公共基础是必考科目)和个人理财，这两门难度相对较低。其他的如风险管理，个人贷款，公司信贷难易程度稍高。:open_book:考试大纲2016年银行从业资格考试大纲-银行业法律法规与综合能力（初级）通过本科目考试，考查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。经济金融基础包括经济基础、行业分析和区域发展分析。

银行从业资格证考试科目和规定

银行从业资格证需要考两科。银行从业资格证考试区分初级和中级，考试科目相同，但难度和考点内容有所区别，都是《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》，其中银行实务下还分有风险管理、个人理财、公司信贷、个人贷款、银行管理5个专业类别。:books:考试科目银行从业资格证考试科目包括《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》。:chart_increasing:初级和中级银行从业资格证考试区分初级和中级，考试科目相同，但难度和考点内容有所区别。:bar_chart:专业实务银行从业资格证考试中，除了选择《法律法规》这门必考科目外，还需要选择一门专业实务科目，也可以多选，只要考试时间没有重合即可。:scroll:证书规定考生在主办方举办的连续两次考试中，通过法律法规和一门专业实务科目即可获得申请证书的资格。银行从业资格证书只有一张，所以就要选择一个科目作为纸质版证书专业类别打印项，其它专业类别将以纸质专业类别合格证明的形式作为证书的加注页发放给考生。

银行从业资格考试个人理财成绩58能达合格线吗

不可以，

初级和中级资格考试各科目的合格标准均为60分。

银行业法律法规与综合能力：60分（必考）

银行业专业实务：60分，分设"个人理财"、"风险管理"、"公司信贷"、"个人贷款"和"银行管理"5个专业类别(可任意选一科或者多科)。

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报考条件

1、符合的条件

银行从业人员资格考试面向社会开放。符合以下条件的人员，可以报名参加资格考试：

（一）年满18岁；

（二）具有完全民事行为能力；

（三）具有高中以上文化程度。

2、不能参加的

有下列情形之一的人员，不得报名参加考试，已经办理报名手续的，报名无效：

（一）因故意犯罪受过刑事处罚的；

（二）曾被银行及金融业机构开除公职的；

（三）依照《中国银行业从业人员资格认证考试实施办法（试行）》规定，应试人员有以下情形之一的，经考试办公室确认后，视情节、后果分别给予警告、考试成绩无效、2年内或终身不得报名参加资格考试等处分：

1、考试报名时本人隐匿或伪造资格认证所需真实信息的；

2、违反考场纪律，扰乱考场秩序，有作弊等违纪行为的。